+7 (499) 350 21 37
+7 (727) 350 59 65
+38 (044) 331 20 28
+3 (705) 208 09 29
Связаться по Skype
info@migronis.com
Отправьте сообщение
Отправить
Оставьте ваш номер телефона
и мы перезвоним в течение нескольких минут


Отправить
ГлавнаяСтатьиЛицензия НБУ для инвестирования за рубежом

Лицензия НБУ для инвестирования за рубежом

Многие государства Европы предлагают вид на жительство (ВНЖ) с последующим предоставлением постоянного места жительства (ПМЖ) и гражданства при покупке или аренде объектов недвижимости. В некоторых странах существуют специальные экономические программы, согласно которым ВНЖ, ПМЖ и гражданство предлагаются в обмен на инвестирование установленных сумм денежных средств в местную экономику. Для всего этого нужны валютные средства, как правило доллары или евро.

 

Украинское законодательство признаёт инвестициями  операции с валютой, связанные с приобретением любых активов и их производных за пределами страны. Все они подлежат лицензированию. Не считаются инвестициями перечисления на содержание собственных компаний, их представительств и филиалов, членские взносы в предприятия, оплата за открытие счетов в зарубежных банках и оказание услуг  (страховых, медицинских и т.п.).

 

Если перечисление денежных средств определяется как инвестиция, то такая операция производится на основании лицензии Нацбанка Украины и регулируется следующими документами:

 

 

 

  • Законом Украины "О банках и банковской деятельности";

  • Декретом КМУ "О системе валютного регулирования и валютного контроля";

  • Инструкцией "О порядке выдачи индивидуальных лицензий на осуществление инвестиций за границу", утвержденной Постановлением Правления НБУ  N122 от 16.03.99;

  • Положением "О порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на осуществление перевода иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций", утвержденным Постановлением Правления НБУ  N266 от 17.06.2004;

  • Положением "О порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины", утвержденным Постановлением Правления НБУ  N485 от 14.10.2004;

  • Постановлением Правления НБУ  N333 от 12.08.2003 "Об утверждении тарифов на услуги (операции), предоставляемых (осуществляемых) Национальным банком Украины".

   

 

 

В соответствии с вышеперечисленными законодательными актами, в зависимости от целей планируемой валютной операции вне территории Украины, Национальный банк оформляет Индивидуальную лицензию следующего вида:

 

 

 

  1. "на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины" (срок действия - 1 год). Лицензия даёт право размещения денежных средств на валютных счетах при частых поездках и временном проживании за рубежом;

  2. "на осуществление инвестиций за границу" (срок действия определяется временем совершения сделки). Лицензия разрешает внесение средств в уставные капиталы компаний, покупку жилья, объектов недвижимости, корпоративных прав и акций;

  3. "на осуществление перевода иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций". Лицензия предусматривает перечисление залогов, оплату по договорам, свидетельствам, полисам и сертификатам, страховкам и т.п.;

  4. "на получение ипотеки", если для приобретения недвижимости планируется получение кредита в иностранном банке.   

 

 

Срок рассмотрения заявлений и выдачи лицензий составляет от 25 до 40 рабочих дней при условии предоставления полного пакета необходимых документов и отсутствии причин для отказа. Основной причиной отказа является подозрение в "отмывании" денег.

 

25 октября 2013 года Постановлением НБУ № 379 внесены существенные изменения в порядок выдачи лицензий, определённый Инструкцией № 122 от 16 марта 1999 года для вложения денежных средств в недвижимость и инвестиции за пределами страны. Конкретизирована трактовка самого термина "инвестиции" и расширен перечень документов, необходимых для оформления лицензии.

 

Сегодня для получения необходимой лицензии НБУ требуется представить 10 документов:  

  • заявление инвестора;

  • копии договоров и документов (заверенные нотариально), являющихся основанием для инвестиции;

  • регистрационные документы нерезидента за рубежом (при инвестировании в уставной капитал);

  • регистрационные документы доли уставного капитала, которую планируется приобрести (при прямой инвестиции);

  • выписка из Государственного реестра с информацией об органе доходов и сборов, в котором заявитель состоит на учете;

  • заверенная копия паспорта владельца (для физических лиц);

  • документы о праве собственности на объект инвестиции (при непрямой инвестиции);

  • справка из налоговой администрации о выполнении обязательств налогоплательщика (для физических лиц), или справка о поданной декларации об имущественном состоянии и доходах (если сумма инвестиции превышает 10 000 евро);

  • акт оценки рыночной стоимости объекта инвестиции (жилья или любого другого объекта недвижимости), составленный уполномоченным лицом. При этом с момента оценки до подписания договора купли-продажи должно быть не более 30 дней;

  • справка заявителя-инвестора (с информацией и расчетами), подтверждающая соответствие инвестиции  требованиям законов Украины, заверенная оттиском печати подписью руководителя заявителя.  

  

Все документы и их копии должны быть переведены на украинский язык и нотариально заверены. Кроме этого в украинском банке должен быть открыт счёт в соответствующей валюте. В случае превышения лицензированной суммы в ходе сделки необходимо получать новую лицензию.

  

 

Любому инвестору перед вложением денежных средств необходимо удостовериться, что объект принадлежит реальному продавцу, не находится в залоге, под арестом или другими судебными санкциями, не имеет долговых обязательств. Не будет лишней и проверка статуса земли под объектом.

 

При проведении операций с валютой за пределами страны без соответствующих лицензий НБУ закон предусматривает различные виды ответственности - от административной и финансовой (со штрафом в сумме осуществлённой сделки) до уголовной.

 

Законодательство Украины разрешает беспрепятственное перемещение за пределы страны без подтверждающих документов денежные средства в размере до 10 000 евро (или их эквивалент) при условии устного декларирования на границе. В случае превышения указанной суммы декларирование должно быть письменным и перевозчик должен иметь справку банка о снятии денег со счёта. При почтовом переводе близким родственникам за границу (подтверждается паспортом или свидетельством о рождении) допускается отправка эквивалента 150 000 гривен в день. Если гражданин Украины за рубежом имеет статус ПМЖ, то никаких ограничений нет. Банковские карты "Виза" и "Мастеркард" позволяют их владельцам перемещать денежные средства за пределы страны, оплачивать товары и услуги, но при снятии наличных необходимо учитывать колебания курса, банковские проценты и суточные лимиты.

 

Следует быть готовым к тому, что большинство зарубежных банков могут потребовать документальное подтверждение источника денежных средств.

 

 

Покупку недвижимости за рубежом украинцы могут осуществить без лицензии НБУ. Существуют такие способы:

 

  1. Бизнес-структурирование

  2. Дарение

  3. Покупка квазиимущественных прав.

 

Эти способы - сложные и имеют целый ряд ограничений. Мы рассмотрим отдельно в следующих статьях.


+38 (044) 3312028 +7 (499) 350 21 37
+7 (727) 350 59 65 +3 (705) 208 09 29
Связаться по Skype info@migronis.com