Since 2012
EN
Ситуация с нерезидентным банкингом накаляется. Латвийские банки начали массово блокировать средства на счетах клиентов, которые вынуждены доказывать законность проводимых финансовый операций.
Вторник 13-е, вполне вероятно, станет наиболее нелюбимым днем не только для испанцев, но и для представителей латвийской банковской системы. 13 февраля 2018 года финансовые власти США обвинили латвийский банк ABLV в проведении незаконных финансовых операций. По информации FinCEN, руководство банка также подкупало чиновников, когда ABLV угрожали санкции. Банк вначале ограничил проведение расчетных операций в долларах для нерезидентов и перешел на евро. Затем заявил о самоликвидации.
Только за первые несколько дней после начала неурядиц в банковской системе Латвии из ABLV вывели €600 млн, из Norvik banka — не менее €43 млн. Существенное сокращение депозитной базы произошло в банке Rietumu, который за прошлый год стал лидером по оттоку депозитов.
Но это — только начало. Власти страны приняли решение уменьшить количество нерезидентов в стране с существующих 57% до 5%. В связи с этим банки начали прекращать сотрудничество с клиентами повышенного риска. Улдис Упениекс, член правления Citadele banka и Юрис Богдановс, член правления Swedbank, назвали 7 главных причин, по которым коммерческий банк может отказать клиенту в дальнейшем сотрудничестве.
Как было обозначено выше, нынешняя политика Латвии в банковской сфере направлена на уменьшение количества нерезидентов. 25 апреля был принят закон об ограничении работы банков с shell-компаниями или «пустышками». В законе указано определение такой компании, и есть основания полагать, что львиная доля клиентов, которые ведут бизнес на международной арене через банки в Латвии, подпадают под его действие.
В связи с принятием нового закона многие банки заморозили клиентские аккаунты до момента, пока клиенты не предоставят подтверждения законности проводимых операций по счету. И многие пока не осознали весь масштаб: деньги с замороженных счетов могут не вернуться к владельцам.
Немало клиентов полагают, что сложившаяся ситуация не имеет к ним отношения, ведь все транзакции были проведены в соблюдении с законом и требованиям банка. Более того, нередко клиенты пользовались услугами банка при регистрации и обслуживании иностранных компаний, консультировались с представителями банка по особенностям проведения финансовых операций. Но на самом деле это не гарантирует неприкосновенность клиентам. Все они будут обязаны доказать свое право на капитал, которым владеют.
Если говорить, о категории high net, то возвращение денег для них, наверное, более сложный процесс, ведь зарубежные структуры чаще всего оформлены не на них самих, а на доверенных лиц.
Клиенты, которые попали в столь неприятную ситуацию, несут громадные потери. Банки пытаются заработать наконец, поэтому вводят сумасшедшие тарифы за обслуживание заблокированных счетов. И клиенты вынуждены оплачивать их до момента, пока ситуация не решиться или средства не закончатся.
Банки не могут четко определить сроки решения проблемы. Специалисты советуют обращаться к профессиональным юристам, грозить разбирательствами в суде, постоянно напоминать банку о себе и не дать засунуть свое дело в длинный ящик в столе.
В нашей практике большинство инвесторов привыкли сравнивать условия программ, чтобы принять действительно правильное решение. Мы знаем еще как минимум три причины обратить внимание на второе гражданство за инвестиции:
