Вебинар
Второе гражданство или ВНЖ – ваш "План Б" и свобода передвижения по миру без виз. Завтра в 19:00 по МСК
EN
telegtam icon whatsapp icon

Due Diligence: что это такое и зачем проверяют инвестора

22 ноября 2021

Due Diligence, или проверка благонадежности — это один из важнейших этапов получения гражданства, вида на жительство или ПМЖ за инвестиции. В ходе этой процедуры правительство проверяет биографию и источники дохода инвестора и оценивает возможные риски.  

Как проходит Due Diligence, как к ней подготовиться и не получить отказ – в нашем материале.

Что такое проверка на благонадежность

Что такое Due Diligence

Это государственная проверка инвестора на благонадежность. Она проводится в рамках борьбы с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и даже финансированием терроризма. С этой проверкой зачастую сталкиваются покупатели зарубежной недвижимости, бизнес-инвесторы и даже иностранцы, которые открывают счет в местном банке. 

Какие есть виды Due Diligence

Проверка на благонадежность делится на пять видов:

  1. финансовая
  2. правовая
  3. налоговая
  4. банковская
  5. при сделках с недвижимостью.

Финансовая проверка 

В рамках этого типа дью дилидженс проводится проверка платежеспособности физического либо юридического лица. Какова вероятность банкротства, есть ли у лица непогашенные кредиты либо задолженности по ним, какими доходами владеет лицо и какие активы есть в его распоряжении – все это тщательно проверяется. 

Правовая проверка 

В первую очередь при этой Due Diligence уточняется и верифицируется достоверность и актуальность тех данных, которые предоставляет инвестор. Кроме легальности и законности источников дохода, также под эту проверку подпадают возможные судимости и наличие в тех или иных санкционных списках.  

Налоговая проверка 

Эта процедура проводится для того, чтобы убедиться в том, что инвестор исправно и вовремя уплачивает все необходимые налоги и уточнить объем этих выплат. Кроме того, осуществляется оценка законности использования различных налоговых льгот и верности заполнения налоговых деклараций.  

Банковская проверка 

Банковская дью дилидженс – это отдельный вид процедуры, которая применяется при открытии банковского счета. Она занимает от часа времени до пяти банковских дней, в процессе подтверждаются только личность клиента, легальность и законность источников его дохода. 

Проверка при покупке недвижимости 

Эту проверку проводят и тот, кто продает объект недвижимости, и тот кто его покупает. Процедура due diligence проходит до того, как будет заключен договор купли-продажи (либо договор о резервировании объекта).  

Покупатель должен предоставить доказательства того, что у него достаточно средств для совершения покупки и они получены из легальных источников. Продавец, в свою очередь, предоставляет свидетельства законности передачи прав собственности на объект и факта застройки.  

 

Важно! Покупатель имеет полное право лично провести анализ недвижимости. К примеру – на отсутствие задолженностей по ипотеке либо по коммунальным платежам.

 

 

Виды проверки дью дилидженс

Проверка на благонадежность при оформлении гражданства за инвестиции

Все, кто собирается получить паспорт или ВНЖ через инвестиции обязаны пройти Due Diligence. Важно отметить, что в этих случаях процедура комплексной дью дилидженс может включать в себя все вышеперечисленные виды проверок.  

Если речь о гражданстве, то одна из самых дотошных и строгих проверок во всем мире – на Мальте. На это указывает тот факт, что за шесть лет (2014-2020 гг.) около четверти заявителей получили отказ именно после того, как провалили проверку на благонадежность.  

Кроме того, мальтийская процедура проходит в семь этапов! Подтверждается личность, проверяются корпоративные и бизнес-связи, уточняется статус политически значимого лица, подтверждается законность источника дохода, проверяется деловая и личная репутация заявителя, его законопослушность и добросовестность, а также ряд иных критериев. Аудит занимает от четырех до семи месяцев, а ее стоимость – от €15 000. Для сравнения, карибские Due Diligence проводятся за 2-6 месяцев и рамках этих проверок нужно в первую очередь подтвердить наличие постоянного дохода и ликвидного капитала, а также законность финансовых средств, которые инвестор использует для получения карибского паспорта. При этом, разумеется, репутационные проверки и проверка Интерполом и Европолом также будут проводиться.

Что Migronis может сделать для вас?

Migronis — это международная лицензированная компания. С 2012 года мы помогаем получать гражданство и ВНЖ через инвестиционные программы в 20+ странах мира. 

 

Офисы в 5 странах — Россия, Украина, Португалия, ОАЭ, Кипр. Работаем исключительно легально и на 100% конфиденциально. В нашей команде лицензированные агенты, юристы, брокеры, налоговые консультанты. 

Сколько стоит проверка благонадежности

Да, при оформлении паспорта, ПМЖ или «Золотой визы» (вид на жительство) за инвестиции, за проверку на благонадежность нужно заплатить. Ниже мы приведем несколько примеров цены проведения процедуры due diligence в разных странах.

Мальта Стоимость для одного заявителя: €15 000 Стоимость для супруги/а: €10 000 Цена для других членов семьи: €11 000  

за каждого родственника старше 12 лет

Гренада Стоимость для одного заявителя: $5 000 Стоимость для супруги/а: $5 000 Цена для других членов семьи: $5 000 за каждого родственника старше 17 лет
Сент-Китс и Невис Стоимость для одного заявителя: $7 500 Стоимость для супруги/а: $4 000 Цена для других членов семьи: $4 000 за каждого родственника старше 16 лет
Доминика Стоимость для одного заявителя: $7 500 Стоимость для супруги/а: $4 000 Цена для других членов семьи: $4 000 за каждого родственника старше 16 лет
Сент-Люсия Стоимость для одного заявителя: $7 500 Стоимость для супруги/а: $5 000 Цена для других членов семьи: $5 000 за каждого родственника старше 16 лет
Антигуа и Барбуда Стоимость для одного заявителя: $7 500 Стоимость для супруги/а: $7 500 Цена для других членов семьи: $2 000 за каждого родственника от 12 до 17 лет и $4 000 за каждого родственника старше 18 лет
Вануату Стоимость вне зависимости от количества участников: $5 000

Кто проводит Due Diligence и как проходит процедура

Due Diligence – это процедура, которая происходит на четырех разных уровнях.  

Предварительную проверку проводят специалисты Migronis. Это происходит еще до заключения договора с агентством и позволяет обойтись без лишних запросов от государственного департамента инвестпрограммы, а также существенно снизить риск возможного отказа в выдаче гражданства или ВНЖ/ПМЖ.  

Второй этап берет на себя департамент инвестиционной программы. Они проверяют правильно ли заполнены все анкеты и поданы ли вместе с заявлением все необходимые документы. В том случае, если каких-то документов не хватает, или же в биографии заявителя найдены какие-либо проблемы, департамент запросит пояснения.  

На третьем этапе в дело вступают Интерпол и Европол. Их задача – подтвердить, что заявитель не был судим и он не находится в уголовном розыске.  

И наконец, четвертый этап – международные комплаенс-специалисты занимаются процедурой объективной проверки как заявителя, так и членов его семьи. Проверке подлежат все данные об активах и источниках дохода инвестора, его бизнес-деятельности. Также исследуются политические и деловые связи заявителя.

Как проходит проверка на благонадежность

Как подготовиться к проверке на благонадежность 

Все более чем просто. Для того, чтобы успешно пройти проверку на благонадежность, нужно соблюсти несколько несложных условий: 

Выбрать лицензионного агента. Напрямую сам инвестор подать заявление на оформление гражданства не может – это должен делать контрагент. В том случае, если документы заявителя подает нелицензированный агент – ему откажут. Если в документах обнаружат те или иные ошибки – инвестор тоже рискует получить отказ. Именно поэтому выбирать нужно лицензированного агента с безупречной репутацией. Такого, как Migronis, что работает на рынке с 2012 года и помогает получить гражданство, ВНЖ и ПМЖ в 20+ странах во всем мире. 

Предоставить честную и полную информацию. Нет смысла пытаться скрыть что либо от проверки. Эксперты правительственного департамента, а также Европол и Интерпол, все равно выяснят, что их обманули – и в таком случае отказ в гражданстве гарантирован. Даже если в биографии заявителя есть те или иные спорные пункты, лучшее решение – не скрывать их, а сообщить о них агенту – в таком случае компания либо поможет найти решение, либо же подыщет более подходящую инвестиционную программу. Важно помнить, что к примеру карибские страны ведут учет всех, кому было отказано в выдаче паспорта. Поэтому, после отказа, например, на Гренаде, податься на оформление гражданства через инвестирование, допустим, Антигуа и Барбуды уже не выйдет – ни одна карибская страна не примет заявления. 

И наконец, собрать все необходимые документыПроцедуру проверку полноты пакета документов, а также его перевод и апостиль возьмут на себя эксперты лицензированного агента.  

Migronis – лицензированный агент программ гражданства за инвестиции

Мы предоставляем услуги по получению гражданства, ВНЖ и ПМЖ с 2012 года.

Карибские страны, Океания, Европа, Европейский Союз – мы подберем лучшую программу именно для вас.

Начните с бесплатной консультации с нашими экспертами и мы проведем вас по всему процессу получения паспорта или «Золотой визы».

Запишитесь к эксперту прямо сейчас

Часто задаваемые вопросы: кратко о главном

Как переводится due diligence?

Процедура дью дилидженс (due diligence) переводится как «проверка на благонадежность».

Что такое legal due diligence?

Этот термин означает правовую проверку на благонадежность. В ее рамках уточняется и верифицируется достоверность и актуальность тех данных, которые предоставляет инвестор. Кроме легальности и законности источников дохода, также под эту проверку подпадают возможные судимости и наличие в тех или иных санкционных списках.

Кто проводит due diligence?

При получении гражданства или ВНЖ дью дилидженс разделена на четыре этапа. Первый, предварительный, проводит лицензированный агент. Потом в дело вступает департамент программы гражданства за инвестиции. За третий этап отвечают Европол и Интерпол. И наконец четвертым этапом занимаются сертифицированные международные комплаенс-специалисты.

Где самая строгая проверка на благонадежность?

На Мальте. Там дью дилидженс – это семиэтапная проверка, работающая по принципу «Матрицы рисков», которая изучает все аспекты жизни заявителя: от финансов до личной репутации. С 2014 по 2020 год примерно четверть всех заявителей получили отказ в оформлении гражданства Мальты именно из-за провала проверки на благонадежность.

Сколько стоит due diligence?

В разных странах стоимость отличается. Например, на Карибах цена стартует с $5 000 для одного заявителя, в то время как на Мальте – с €16 000.

Получить консультацию по программе
Укажите ваши актуальные контактные данные














    TOP СТАТЬИ
    © «Мигронис», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.
    Подпишитесь на Migronis в соцсетях, чтобы не пропустить самое интересное

    Читайте по теме

    Получить консультацию по программе
    Подберем 3 решения под ваш запрос из 20+программ
    Получить консультацию