Как избежать рисков, связанных с незаконными валютными операциями? Эксклюзивное интервью Александра Захарова

Поделиться с друзьями:
Время чтения:
Нет времени читать статью? Отправить на email

 

Что важно знать о валютном резидентстве и как избежать рисков, связанных с незаконными валютными операциями? В поисках ответов на эти вопросы мы встретились с Александром Захаровым, кандидатом юридических наук, партнером Paragon Advice Group и автором книги «Налоговое право ЕС: актуальные проблемы функционирования единой системы».

Валютное резидентство России — пережиток СССР. Это основная причина, которая побуждает к поискам решения следующих вопросов:

  • В какой стране нам открыть иностранный счет?
  • Как защитить свои сбережения, в том числе криптовалютные?
  • Как надежно управлять инвестициями, чтобы никто не мог списать в инкассовом порядке с нашего российского счета деньги?

До 1 января 2018 года валютным резидентом являлся гражданин России, который постоянно проживал на территории Российской Федерации. Если человек непрерывно проживал более 1 года за рубежом, он освобождался от таких ограничений. Сейчас произошла значительная либерализация. С 1 января все граждане Российской Федерации признаются валютными резидентами. Однако теперь те граждане РФ, которые проживают более 183 дней за пределами России, полностью освобождены от валютного контроля и валютных ограничений. Что это означает?

В российском законодательстве с 2013 года существует такое понятие, как незаконная валютная операция. Это операция, которая прямо не разрешена законом о валютном регулировании и валютном контроле. За нее предусмотрен самый большой в мире штраф — 75–100% от суммы. До 1 января 2018-го к ней относилась такая операция, как зачисление средств от реализации нерезидентами недвижимого или движимого имущества за рубежом. Например, Вы продали свой дом и зачислили деньги на иностранный счет. До 1 января эта операция признавалась незаконной. Известен случай, когда за такую операцию пострадал гражданин РФ, постоянно проживающий за рубежом, в Лондоне. Он был оштрафован на 75% от валютной операции, и штраф составил более 300 млн рублей. Фактически мы имеем дело с экспроприацией имущества и собственности. Но так как это сделано по закону, пока никто ничего не может предъявить России.

 

Второе гражданство как возможность избежать рисков применения штрафа

На сегодняшний день владелец второго паспорта и тем более тот, кто находится вне пределов России от 183 дней в году, от российского валютного контроля освобожден. Таким образом, риск применения сумасшедшего штрафа за незаконные валютные операции для него сведен к нулю. Более того, это лицо менее токсично и более прозрачно для любого государства, особенно, если не упускать из виду актуальную геополитическую ситуацию.

Важно понимать, что второе гражданство — это не только возможность защитить свои активы, в том числе криптовалютные. Говоря о втором паспорте, мы подразумеваем комплексные преимущества: безвизовый режим с более чем 100 странами, возможность создать «запасной аэродром» вне родных стен, низкую налоговую нагрузку. Поэтому неудивительно, что спрос на покупку второго паспорта только растет.

 

В нашей практике большинство инвесторов привыкли сравнивать условия программ, чтобы принять действительно правильное решение. Мы знаем еще как минимум три причины обратить внимание на второе гражданство за инвестиции:

  • гражданство Сент-Китс и Невис: безвизовый въезд в 132 страны; нет требований по проживанию в стране; процесс оформления (3-5 месяцев). Программа работает 1984 года!
  • гражданство Кипра: гражданство в ЕС; безвизовый въезд в 159 стран; разрешено иметь два гражданства; процесс оформления (3-6 месяцев); нет требований к проживанию; нет личного собеседования.
  • гражданство Мальты: гражданство в ЕС; безвизовый въезд в 168 стран; процесс оформления (12-14 месяцев); нет требований к проживанию; нет личного собеседования.
Krisitna

Получить бесплатную консультацию

Отправить запрос
Рейтинг: 5 / 5 Голосов: 15

© «Мигронис», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.

Оценить статью
Поделиться с друзьями:

Не готовы приступить к оформлению?

Подпишитесь на полезную рассылку. Информация, которую мы отправляем, поможет Вам сделать точный выбор. Мы отправляем экспертную информацию «без воды» и рекламы один раз в неделю. Статьи готовятся ведущими налоговыми экспертами и юристами.