Since 2012
EN

Лицензия НБУ для инвестирования за рубежом

Многие государства Европы предлагают вид на жительство (ВНЖ) с последующим предоставлением постоянного места жительства (ПМЖ) и гражданства при покупке или аренде объектов недвижимости.

Кристина Куркуляк
07 сентября 2018

 

Многие государства Европы предлагают вид на жительство (ВНЖ) с последующим предоставлением постоянного места жительства (ПМЖ) и гражданства при покупке или аренде объектов недвижимости. В некоторых странах существуют специальные экономические программы, согласно которым ВНЖ, ПМЖ и гражданство предлагаются в обмен на инвестирование установленных сумм денежных средств в местную экономику. Для всего этого нужны валютные средства, как правило доллары или евро.

Украинское законодательство признаёт инвестициями  операции с валютой, связанные с приобретением любых активов и их производных за пределами страны. Все они подлежат лицензированию. Не считаются инвестициями перечисления на содержание собственных компаний, их представительств и филиалов, членские взносы в предприятия, оплата за открытие счетов в зарубежных банках и оказание услуг  (страховых, медицинских и т.п.).

Если перечисление денежных средств определяется как инвестиция, то такая операция производится на основании лицензии Нацбанка Украины и регулируется следующими документами:

 

В соответствии с вышеперечисленными законодательными актами, в зависимости от целей планируемой валютной операции вне территории Украины, Национальный банк оформляет Индивидуальную лицензию следующего вида:

  1. «на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины» (срок действия — 1 год). Лицензия даёт право размещения денежных средств на валютных счетах при частых поездках и временном проживании за рубежом;
  2. «на осуществление инвестиций за границу» (срок действия определяется временем совершения сделки). Лицензия разрешает внесение средств в уставные капиталы компаний, покупку жилья, объектов недвижимости, корпоративных прав и акций;
  3. «на осуществление перевода иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций». Лицензия предусматривает перечисление залогов, оплату по договорам, свидетельствам, полисам и сертификатам, страховкам и т.п.;
  4. «на получение ипотеки», если для приобретения недвижимости планируется получение кредита в иностранном банке.

 

Срок рассмотрения заявлений и выдачи лицензий составляет от 25 до 40 рабочих дней при условии предоставления полного пакета необходимых документов и отсутствии причин для отказа. Основной причиной отказа является подозрение в «отмывании» денег.

25 октября 2013 года Постановлением НБУ № 379 внесены существенные изменения в порядок выдачи лицензий, определённый Инструкцией № 122 от 16 марта 1999 года для вложения денежных средств в недвижимость и инвестиции за пределами страны. Конкретизирована трактовка самого термина «инвестиции» и расширен перечень документов, необходимых для оформления лицензии.

Сегодня для получения необходимой лицензии НБУ требуется представить 10 документов:

 

Все документы и их копии должны быть переведены на украинский язык и нотариально заверены. Кроме этого в украинском банке должен быть открыт счёт в соответствующей валюте. В случае превышения лицензированной суммы в ходе сделки необходимо получать новую лицензию.

Любому инвестору перед вложением денежных средств необходимо удостовериться, что объект принадлежит реальному продавцу, не находится в залоге, под арестом или другими судебными санкциями, не имеет долговых обязательств. Не будет лишней и проверка статуса земли под объектом.

При проведении операций с валютой за пределами страны без соответствующих лицензий НБУ закон предусматривает различные виды ответственности — от административной и финансовой (со штрафом в сумме осуществлённой сделки) до уголовной.

Законодательство Украины разрешает беспрепятственное перемещение за пределы страны без подтверждающих документов денежные средства в размере до 10 000 евро (или их эквивалент) при условии устного декларирования на границе. В случае превышения указанной суммы декларирование должно быть письменным и перевозчик должен иметь справку банка о снятии денег со счёта. При почтовом переводе близким родственникам за границу (подтверждается паспортом или свидетельством о рождении) допускается отправка эквивалента 150 000 гривен в день. Если гражданин Украины за рубежом имеет статус ПМЖ, то никаких ограничений нет. Банковские карты «Виза» и «Мастеркард» позволяют их владельцам перемещать денежные средства за пределы страны, оплачивать товары и услуги, но при снятии наличных необходимо учитывать колебания курса, банковские проценты и суточные лимиты.

Следует быть готовым к тому, что большинство зарубежных банков могут потребовать документальное подтверждение источника денежных средств.

Покупку недвижимости за рубежом украинцы могут осуществить без лицензии НБУ. Существуют такие способы:

  1. Бизнес-структурирование
  2. Дарение
  3. Покупка квазиимущественных прав.

 

Эти способы — сложные и имеют целый ряд ограничений. Мы рассмотрим отдельно в следующих статьях.

А пока предлагаем ознакомиться с программами получения Золотой визы в Португалии и Греции.

 

 

В нашей практике большинство инвесторов привыкли сравнивать условия программ, чтобы принять действительно правильное решение. Мы знаем еще как минимум три причины обратить внимание на второе гражданство островного государства:

 

Желаете получить консультацию иммиграционного эксперта?

TOP СТАТЬИ
© «Мигронис», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.
Подпишитесь на Migronis, чтоб не пропустить ничего интересного

Читайте по теме

Лучшие программы
Сент Люсия
07 сентября 2018

Сент-Люсия: статистика выданных паспортов в рамках программы гражданства за инвестиции

Сент-Люсия принимает заявки на получение гражданства за инвестиции совсем недавно — с января 2016 года.

Кристина Куркуляк
Лучшие программы
07 сентября 2018

Причины отказа в получении ВНЖ и ПМЖ

Один из главных вопросов, интересующих мигрантов, — по каким причинам могут отказать в предоставлении ВНЖ и ПМЖ. Европейские страны в своей миграционной политике руководствуются одинаковыми принципами и поэтому разница в законодательных актах состоит, как

Кристина Куркуляк
США
03 сентября 2019

Как выбрать Региональный центр для визы EB-5

Инвесторы-иммигранты в рамках программы EB-5 (получение постоянного вида на жительство в США через инвестиции) должны не только определиться с опцией инвестирования (через Региональный центр или самостоятельно), но и знать, на что обращать внимание при выборе Регионального центра…

Кристина Куркуляк