Финансовая проверка
В рамках этого типа дью дилидженс проводится проверка платежеспособности физического либо юридического лица. Какова вероятность банкротства, есть ли у лица непогашенные кредиты либо задолженности по ним, какими доходами владеет лицо и какие активы есть в его распоряжении – все это тщательно проверяется.
Правовая проверка
В первую очередь при этой Due Diligence уточняется и верифицируется достоверность и актуальность тех данных, которые предоставляет инвестор. Кроме легальности и законности источников дохода, также под эту проверку подпадают возможные судимости и наличие в тех или иных санкционных списках.
Налоговая проверка
Эта процедура проводится для того, чтобы убедиться в том, что инвестор исправно и вовремя уплачивает все необходимые налоги и уточнить объем этих выплат. Кроме того, осуществляется оценка законности использования различных налоговых льгот и верности заполнения налоговых деклараций.
Банковская проверка
Банковская дью дилидженс – это отдельный вид процедуры, которая применяется при открытии банковского счета. Она занимает от часа времени до пяти банковских дней, в процессе подтверждаются только личность клиента, легальность и законность источников его дохода.
Проверка при покупке недвижимости
Эту проверку проводят и тот, кто продает объект недвижимости, и тот кто его покупает. Процедура due diligence проходит до того, как будет заключен договор купли-продажи (либо договор о резервировании объекта).
Покупатель должен предоставить доказательства того, что у него достаточно средств для совершения покупки и они получены из легальных источников. Продавец, в свою очередь, предоставляет свидетельства законности передачи прав собственности на объект и факта застройки.
Важно! Покупатель имеет полное право лично провести анализ недвижимости. К примеру – на отсутствие задолженностей по ипотеке либо по коммунальным платежам.
